Finansal Analiz & İşletme Rasyoları
WACC, Net İşletme Sermayesi, Nakit Dönüşüm Süresi, Başa Baş Noktası, Brütten Nete Maaş ve KDV Tevkifatı hesaplamaları.
13 Haftalık Nakit Akışı
13 haftalık nakit giriş ve çıkış projeksiyonunuzla ilk nakit açığı tarihinizi ve gerekli finansman tamponunu hesaplayın.
İşletme Sermayesi İhtiyacı
DSO/DIO/DPO ile NWC ihtiyacı, CCC, finansman açığı ve sektör medyanına göre TL nakit etkisini hesaplayın.
Ticari Kredi Hesaplama
Ticari kredinizin aylık taksitini, toplam faiz ve finansman maliyetini hesaplayın; seçtiğiniz vadenin tüm taksitlerini anapara, faiz, BSMV, KKDF ve kalan borç ayrımıyla görüntüleyin.
Banka Kredi Kapasitesi & Komite Simülasyonu
Mevcut finansal yapınızla savunulabilir yeni kredi bandınızı hesaplayın: DSCR ve kaldıraç kısıtlı kapasite bandı, stres matrisi, kritik zayıflıklar, komite soruları ve yeniden yapılandırma önerisi.
KDV & Tevkifat Hesaplama
Faturanız için KDV matrahını, KDV tutarını, 2026 GİB tevkifat kesintisini ve satıcıya net ödeme tutarını anında hesaplayın.
Bordro & İşveren Maliyeti
Brüt maaştan net ücreti, SGK ve vergi kesintilerini, kümülatif gelir vergisi matrahını ve gerçek işveren maliyetini hesaplayın; 12 aylık net maaş değişimini ay ay görüntüleyin.
Ürün & Sipariş Maliyeti
Ürün alış fiyatı, iskonto, navlun, sigorta, gümrük, vergi ve fireyi birlikte hesaplayın; stoka giren toplam maliyeti, satılabilir birim maliyetini ve sipariş için gereken nakdi görün.
NPV, IRR & XIRR Analizi
Yatırım nakit akışlarını NPV, IRR, MIRR, geri ödeme ve iskonto edilmiş geri ödeme yöntemleriyle analiz edin; iskonto oranı ve nakit akışı değişimlerine karşı fizibilite hassasiyetini görün.
Çok Bankalı Limit & Teminat Optimizasyonu
Kağıt üzerinde boş görünen limitin neden kullanılamadığını blokaj bazında çözün; gerçek kullanılabilir limiti ve optimum limit-teminat dağılımını görün.
Refinansman & Teklif Karşılaştırma
Mevcut krediyi kapatıp yeni bankaya geçmek mantıklı mı? Tüm maliyetleri aynı nakit bazında normalize edin; break-even ayını görün.
Covenant Erken Uyarı
Kredi sözleşmesi taahhütleriniz ihlal yolunda mı? Headroom ve trend ile ihlale kalan çeyreği hesaplayın.
Sektör Benchmark & Sapma
Şirketinizi sektör medyanına karşı konumlandırın; hangi sapmanın kaç TL nakit maliyeti olduğunu görün.
Bütçe Sapma Kök Neden
Satış sapmasını hacim, fiyat ve marj bileşenlerine ayırın; hedefin neden tutmadığının tek cümlelik cevabını üretin.
Müşteri Kredi Limiti & Tahsilat Riski
Müşteriye açık hesap limitini ve TFRS 9 basitleştirilmiş ECL karşılığını tek motorda üretin.
İS Serbestleştirme Optimizatörü
DSO, DIO ve DPO kaldıraçlarının her birinin kaç TL nakit yaratacağını hesaplayın; hedefe optimum kombinasyonu görün.
Ödeme Öncelik Optimizasyonu
Sınırlı kasayı ceza, faiz, operasyon durma riski ve tedarikçi kritikliğine göre optimum dağıtın.
Rolling Forecast & Landing
Kümülatif gerçekleşen + kalan dönem senaryolarıyla yılı nerede kapatacağınızı öngörün.
Mizan & Tablo Anomali
Tablolar arası tutarlılık, imkânsız oranlar ve dönemsel sıçramaları finansal etkisiyle raporlayın.
Finansman Vergi Risk
Finansman gider kısıtlaması, örtülü sermaye ve ilişkili kişi finansmanını tek risk haritasında birleştirin.
Bağımsız Denetim Kapsamı
KGK eşiklerine göre hangi dönem denetime tabisiniz? İki ardışık yıl kuralıyla karar ağacını görün.
KDV Nakit Blokajı
KDV iade alacağınızın kasada kilitli kaldığı süreyi ve finansman maliyetini görün; mahsup, erken iade ve finansmanı karşılaştırın.
Grup Cari & Emsal Faiz
İlişkili şirketlerle cari hesaplarda emsal faiz (adat) ve örtülü kazanç riskini ölçün.
Döviz Pozisyonu & Doğal Hedge
Bilanço açığı ile gerçek ekonomik açığı ayırın; kur şokunun FAVÖK ve nakit etkisini görün.
TFRS 16 Kirala / Satın Al
Kiralamak mı, krediyle satın almak mı? İki yolu NBD, bilanço ve FAVÖK etkisiyle karşılaştırın.
Temettü / Borç Azaltma Kararı
Serbest nakdi dağıtmak, borcu azaltmak veya işletmede tutmak: değer etkisini ve risk profilini kıyaslayın.
Sipariş Kabul & Minimum Fiyat
Vade finansmanı, KDV finansmanı, fire ve müşteri riski dahil gerçek ekonomik maliyet; minimum güvenli fiyatı hesaplayın.
Cost-to-Serve Müşteri Kârlılığı
Sipariş sıklığı, iade, özel sevkiyat ve tahsilat maliyeti dahil gerçek müşteri kârlılığını A–D sınıfıyla görün.
Proje Kârlılık Simülatörü
Gerçek Kâr ERP MASTER FINAL: Satış/Finans/Yönetim tüm girdilerde Ne/Neden/Nasıl/Nereden; EVA, nakit, finansman, onay kuyruğu.
360° Yatırım Fizibilitesi ve Fonlama Hazırlığı
CAPEX, OPEX, NWC, NPV, IRR, XIRR ve fonlama açığını tek çalışma alanında analiz edin.
İleri Yatırım Geri Dönüşü ve Sermaye Kurtarma
CF0 tek kaynak · Mode B tam nakit köprüsü · NEW/EXISTING perspektif · ACT/365 tarihli payback · NPV fail-closed mutabakat · kalıcı/iskontolu geri dönüş.
Entegre CAPEX–OPEX–İşletme Sermayesi
Yatırım harcamaları, işletme giderleri ve KDV finansman ihtiyacını ay bazlı bütçeleyin.
Kapasiteye Geçiş ve Üretim Ramp-Up
Deneme üretimi, öğrenme eğrisi ve kademeli kapasite artışının nakit akışına etkisini ölçün.
Finansman Kompozisyonu ve Sermaye Yapısı
Özkaynak, ticari kredi, leasing ve hibe kombinasyonlarını WACC ve DSCR bazında kıyaslayın.
Borç Şekillendirme ve Geri Ödeme Planı
CFADS ve hedef DSCR esas alınarak şekillendirilmiş (sculpted) anapara ödeme planı hazırlayın.
LLCR–PLCR ve Proje Covenant Analizi
Banka kredi sözleşmelerindeki DSCR, LLCR, PLCR ve borçluluk kısıtlarını dönemsel izleyin.
Yatırım Gecikmesi ve Bütçe Aşımı Stresi
İnşaat/teslimat gecikmeleri ve CAPEX aşımının proje getirisine etkisini stres testine tabi tutun.
Kurum ve Finansman Programı Eşleştirme
NACE, il ve KOBİ ölçeğinize göre KOSGEB, Teşvik ve Bakanlık program uyumunu sorgulayın.
Yatırım Teşvik Toplam Fayda
KDV istisnası, vergi indirimi, SGK primi ve faiz desteğinin nakit akışına net katkısını hesaplayın.
KOSGEB Proje Finansman Etkisi
KOSGEB KOBİ-GEL ve proje desteklerinin kapasite, satış ve istihdam üzerindeki etkisini modelleyin.
Destek Ödemesi Öncesi Köprü Finansmanı
Hibe ve teşvik tahsilatı öncesi oluşan geçici nakit açığı için köprü kredi ihtiyacını belirleyin.
Destek Birleşimi ve Çifte Finansman Kontrolü
Aynı harcamanın birden fazla kamu programında kullanılmadığını ve çifte finansman sınırını denetleyin.
Proje Bütçesi ve Proforma Tutarlılığı
Proforma faturalar ile proje bütçesi arasındaki miktar, birim fiyat ve KDV tutarlılığını doğrulayın.
Eximbank Yatırım Kredisi Ön Uygunluğu
Azami 180 günlük makine harcamaları ve ihrakat taahhüdü üzerinden Eximbank kredi tabanını hesaplayın.
İhracat Taahhüdü Gerçekleşme ve Kapatma
Kredi taahhüt kapatma sürelerini, gümrük beyannamelerini ve kalan aylık ihracat ihtiyacını izleyin.
İhracat Kapasitesi ve Net Döviz Geliri
Brüt döviz gelirinden ithal girdi ve döviz borç servisini düşerek net döviz katkısını bulun.
Ticaret Bakanlığı Destek Hakedişi
Pazara giriş, fuar, navlun ve birim desteklerinde yıllık limit ve net hakedişinizi hesaplayın.
İhracat Pazarı Yatırım Geri Dönüşü
Yurtdışı ofis, depo, mağaza ve pazarlama yatırımlarının ülke bazlı getiri ve geri dönüşünü analiz edin.
Yeşil Yatırım Finansal Etkisi
GES, enerji verimliliği, su tasarrufu ve emisyon azaltımının nakit getirisini ve NPV'sini ölçün.
Çevresel ve Sosyal Risk Ön Sınıflandırması
ÇED, çevre izinleri, IFC Performance Standards, Equator Principles, EBRD ve World Bank eylem planı (ESAP) ile yasal izin/finansman hazırlık durumunu ön sınıflandırın.
Ar-Ge Ticarileşme ve Ekonomik Yarar Analizi
Ar-Ge çıktınızın ticarileşme potansiyelini; teknoloji ve ürün hazırlığı, sertifikasyon, müşteri kanıtı, seri üretim maliyeti, satış ramp-up'ı, işletme sermayesi, NPV, IRR, geri dönüş ve başa baş satış seviyesiyle analiz edin.
Teknoloji Hazırlık Seviyesi ve Yatırıma Geçiş Analizi
THS / TRL, Teknik Kanıt, Test, Prototip, Sertifikasyon ve Bir Sonraki Seviyeye Geçiş Açığını Hesaplayın
Ekonomik Fayda–Maliyet ve Ulusal Katkı Analizi
Ekonomik NBD, Ekonomik İKO, Fayda/Maliyet, Gölge Fiyat, Dışsallık ve Ulusal Katkıyı Hesaplayın
Bölgesel Kalkınma ve Sosyoekonomik Etki Analizi
Yatırımın Bölgesel Katma Değer, İstihdam, Yerel Tedarik ve Dolaylı Ekonomik Etkisini Ölçün
Yerli Katma Değer ve İthalat İkamesi Analizi
Yerli Katkı Oranı, İthal Girdi, Türkiye'de Yaratılan Katma Değer ve Net Döviz Etkisini Hesaplayın
İstihdam, Verimlilik ve İnsan Kaynağı Etkisi
Çalışan başına katma değer, otomasyon net etkisi ve işgücü verimlilik artışını analiz edin.
Monte Carlo Yatırım Risk Analizi
Kanıt tabanlı stokastik girdiler, Gaussian copula/bağımsızlık, risk olayları ve her iterasyonda 360° fizibilite yeniden hesaplaması ile NPV/IRR/DSCR/finansman dağılımlarını modelleyin. P50=medyan; beklenen ortalama ayrıdır.