METODOLOJİ VE MODEL SORUMLUSU
Barış Bağırlar — Bankacı | Tarımkon-Uluslararası Tarım ve Gıda Konfederasyonu Danışma Kurulu Üyesi
Öncelik Motoru 💸 · Karar Motoru · Deterministik Çekirdek
Nakit Sıkışıklığında Ödeme Öncelik Motoru
Kasada sınırlı nakit, günde birden fazla ödeme var. Ceza, faiz, operasyon durma riski ve tedarikçi kritikliğine göre optimum dağılımı üretin.
Demo senaryo aktif
Kasa
Bekleyen Ödemeler
Parametreler
Karar
YAPISAL NAKİT AÇIĞI
₺11,0M yükümlülüğe karşı ₺5,0M kasa: ₺6,0M ertelenmeli. 7 günlük erteleme tahmini maliyeti ₺0,0M.
Önerilen Aksiyon
Ertelenen kalemler için aynı gün proaktif vade anlaşması yapın — sessiz gecikme, müzakere edilmiş ertelemeden her zaman pahalıdır.
Kullanılabilir Kasa
₺5,0M
Toplam Yükümlülük
₺11,0M
8 kalem
Ertelenen Tutar
₺6,0M
6 kalem etkilenir
ZAYIF7 Günlük Erteleme Maliyeti
₺0,0M
Günlük %0.08 varsayımı
Tam Ödenen Kalem
2/8
Optimum Ödeme Dağılımı
| Öncelik | Kalem | Tutar | Ödenen | Ertelenen | Gerekçe |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Maaş | ₺1,6M | ₺1,6M | — | Hukuki + moral + iş durması riski |
| 2 | Vergi + SGK | ₺1,2M | ₺1,2M | — | Gecikme zammı + haciz riski |
| 3 | Kritik tedarikçi | ₺2,8M | ₺2,2M | ₺0,6M | Üretim durması riski |
| 4 | Kredi taksiti | ₺1,5M | ₺0,0M | ₺1,5M | Temerrüt + kredi notu |
| 5 | Enerji | ₺0,7M | ₺0,0M | ₺0,7M | Kesinti riski |
| 6 | Leasing | ₺0,4M | ₺0,0M | ₺0,4M | Temerrüt + varlık iadesi riski |
| 7 | Kira | ₺0,5M | ₺0,0M | ₺0,5M | Tahliye riski düşük vadede |
| 8 | Diğer satıcılar | ₺2,3M | ₺0,0M | ₺2,3M | İlişki yönetimiyle ertelenebilir |
Risk Bayrakları (0)
Belirgin risk bayrağı tespit edilmedi.
Aksiyon Planı
- 1Ertelenen tedarikçilere aynı gün yazılı ödeme planı iletin; tarih taahhüdü güveni korur.
- 2Maaş ve Vergi/SGK kalemleri hiçbir senaryoda ertelenmemelidir — hukuki ve itibar maliyeti finansal maliyeti aşar.
- 3Açık tekrarlayacaksa: bu bir timing sorunu değil yapısal sorundur — İşletme Sermayesi Serbestleştirme Optimizatörü ile kalıcı nakit yaratın.
METODOLOJİ VE MODEL SORUMLUSU
Barış Bağırlar
Bankacı | Tarımkon-Uluslararası Tarım ve Gıda Konfederasyonu Danışma Kurulu Üyesi
17 yıllık banka kredi değerlendirme ve tahsis deneyimiTARIMKON — Danışma Kurulu Üyesi & Genel Başkan Danışmanı
"Bu aracın (Nakit Sıkışıklığında Ödeme Öncelik Motoru) hesaplama metodolojisi, finansal varsayımları, sonuç kontrolleri ve karar sınırları Barış Bağırlar tarafından incelenmiştir."